Gian lận ngân hàng tại Hoa Kỳ

Gian lận ngân hàng tại Trung Quốc

Trung Quốc đã xử lý các quan chức ngân hàng đối với hoạt động gian lận; một số trường hợp gần đây (tháng 9 năm 2004) kết thúc bằng án tử hình bao gồm:

• Wang Liming liên kết tới người không đúng, cựu viên chức kế toán, Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc, Hà Nam, với những người khác đã đánh cắp 20 triệu nhân dân tệ (2,4 triệu USD) từ ngân hàng bằng cách sử dụng giấy tờ giả mạo, bị tử hình.
• Miao Ping, đồng lõa trong trường hợp tương tự, bị tử hình.
• Wang Xiang liên kết tới người không đúng, cùng một ngân hàng trong một trường hợp không liên quan, cũng bị tử hình do lấy 20 triệu nhân dân tệ từ ngân hàng.
• Liang Shihan, Bank of China, Zhuhai, bị tử hình do giúp gian lận ngân hàng của mình lấy mất 10,3 triệu USD.

Ở Trung Quốc, trách nhiệm của người tiêu dùng đối với các chuyển tiền điện tử lừa đảo được bao phủ bởi một chỉ thị của Ủy ban điều tiết ngân hàng Trung Quốc, được gọi là Các biện pháp quản lý Ngân hàng điện tử.[5] Chương 8 các giao dịch với trách nhiệm pháp lý. Điều 89 quy định rằng nếu các ngân hàng gây ra bất kỳ tổn thất tiền tệ đối với bất kỳ lý do "không thích hợp cho khách hàng, nó phải chịu trách nhiệm pháp lý cho phù hợp." Điều này khiến trách nhiệm của người tiêu dùng mở để giải thích Như vậy, các ngân hàng Trung Quốc có chính sách từ chối trả lại bất cứ nạn nhân lừa đảo[cần dẫn nguồn] trừ khi một vụ kiện được làm đầy. Nếu nạn nhân lừa đảo là thành công trong việc lấp đầy một vụ kiện, ngân hàng có thể giải quyết ngoài tòa án. Nếu một vụ kiện ra toà, sự thành công của các vụ kiện phụ thuộc phần lớn vào cách sắp xếp của tòa án địa phương trong câu hỏi. Một vụ kiện đã kết luận vào năm 2012 tại thành phố Ôn Lĩnh, tỉnh Jejiang làm tin tức bởi vì tòa án địa phương đã ra lệnh cho ngân hàng hoàn trả đầy đủ một người đàn ông là nạn nhân của thẻ trùng lặp.[6] Tuy nhiên, mức độ của vấn đề nạn nhân lừa đảo chưa được đền bù là không rõ, như một kết quả của phương tiện truyền thông bị kiểm duyệt của Trung Quốc.

Gian lận ngân hàng tại Việt Nam